(相關(guān)資料圖)

近日，漢口銀行光谷分行一筆500萬元信用貸款順利落地，標(biāo)志著東湖高新區(qū)“科創(chuàng)金融小銀團(tuán)”機(jī)制成功邁出第一步。在東湖高新區(qū)金融局指導(dǎo)下，工商銀行、武漢農(nóng)商行、漢口銀行、浦發(fā)銀行、華夏銀行組成“科創(chuàng)金融小銀團(tuán)”，為漢寧軌道量身定制專項(xiàng)金融服務(wù)方案，共同提供3500萬元信貸支持。

成長期科技企業(yè)常面臨“融資困境”：單家銀行額度不夠，多家銀行則溝通成本高、節(jié)奏不一。漢寧軌道作為智能軌道交通運(yùn)營安全解決方案提供商，正處于高速成長期。“他們對(duì)資金的需求不僅量大，還要穩(wěn)。”漢口銀行光谷分行行長夏云寶說。

“科創(chuàng)金融小銀團(tuán)”服務(wù)模式的出現(xiàn)，正是為了破解這些堵點(diǎn)，該模式聚焦解決融資規(guī)模在2000萬元至5億元區(qū)間的成長型科技企業(yè)需求，各合作金融機(jī)構(gòu)在融資企業(yè)授權(quán)下，將融資信息與合作各方共享，提升融資透明度和信任度，降低企業(yè)應(yīng)對(duì)成本，共同協(xié)商制定信貸總體方案，既保障滿足需求的信貸支持，又一定程度避免過度授信和“短貸長投”等傳統(tǒng)信貸風(fēng)險(xiǎn)。一旦企業(yè)遭遇階段性經(jīng)營震蕩，立即由“科創(chuàng)金融小銀團(tuán)”運(yùn)營機(jī)構(gòu)牽頭組織協(xié)調(diào)，推動(dòng)合作銀行共商共議穩(wěn)貸、續(xù)貸或有序退出方案，避免單家銀行抽貸壓貸引發(fā)“踩踏”，從而保障信貸秩序穩(wěn)定。

“科創(chuàng)金融小銀團(tuán)”不是傳統(tǒng)銀團(tuán)貸款，而是一種機(jī)制創(chuàng)新。東湖高新區(qū)金融局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，各家銀行在獨(dú)立審批基礎(chǔ)上，借鑒銀團(tuán)理念，簽署聯(lián)合信貸服務(wù)備忘錄，約定信息共享與額度共商，實(shí)現(xiàn)滾動(dòng)式放款，“既守住風(fēng)控底線，又契合企業(yè)用款節(jié)奏，是對(duì)傳統(tǒng)融資模式的創(chuàng)新突破。”

中國工商銀行武漢科技金融中心相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，該中心在科技信貸系統(tǒng)建設(shè)和數(shù)據(jù)建模方面有扎實(shí)基礎(chǔ)，將為“科創(chuàng)金融小銀團(tuán)”提供企業(yè)畫像與額度測算技術(shù)支持，并聯(lián)合優(yōu)化模型。“未來希望通過線上服務(wù)平臺(tái)，讓信息流和資金流更高效匹配。”

首單“科創(chuàng)金融小銀團(tuán)”落地只是開始。目前該模式已吸引9家銀行參與，10家企業(yè)項(xiàng)目加速推進(jìn)，近400家企業(yè)進(jìn)入儲(chǔ)備庫。未來將通過線上服務(wù)平臺(tái)建設(shè)，持續(xù)優(yōu)化聯(lián)合服務(wù)機(jī)制，為成長期科技企業(yè)提供全周期深度金融服務(wù)，助力企業(yè)健康、快速成長。（雷遠(yuǎn)征）

標(biāo)簽：